2024現象級ETF 00940該買嗎？為何他認為不適合投資小白？

2024-03-13

最近最熱門的話題就是新的ETF 00939和00940這兩個話題王，還沒掛牌上市前，就已經獲得轟轟烈烈的迴響，我身旁的同事也紛紛開始問我對於00939和00940看法。

會問我這個問題的人，通常都是以賺大錢為目的，而忽略了風險值。當然，賺大錢這件事很讓人趨之若鶩，散戶也會很盲目的想，要不要來追一下新潮流？

什麼叫做高股息？先搞懂高股息是什麼，再決定要不要買

我先歸類一下高股息ETF的重點，從之前的老牌高股息0056，演化到00878、00919、00929、00905、00900、00888、00894、00915等。每一種ETF的選股策略都不太一樣，因為篩選的邏輯不同，成果可能在今年、去年、明年都會有差異。

就我的購買經驗和我所知道的資訊，統整ETF成分股的篩選特色，大致如下：

現在高股息ETF成分股的篩選邏輯越來越多，而且券商的第一個步驟就是篩選出來做回測，一定要勝過國民ETF 0050和0056，第二個則是年化殖利率7～10%，這樣才能吸引更多投資人買他們產品。

其實，高股息ETF還有許多內部細節，甚至還有更多細項的篩選邏輯。但以我的經驗來說，最適合小資族的，我還是推薦精準定位（在除息旺季卡位、淡季選市值成長股）和00878這類。

原因很簡單，小資族最害怕的是遇到股災，所有錢會化為烏有，所以關於ETF的選擇原則，我建議如下（僅供參考）：

建議小資族選擇1～3種ETF就好，不要買一堆導致不好管理。以你可以定期定額的範圍來當策略。如果能投資理財的錢不夠用，就不要吃碗內看碗外，先買一種ETF就好，累積好部位，才繼續增加其他支ETF。

選擇的ETF要能穩定配息（不要這次配0.5元、下次配0.1元的類型，這就叫不穩定配息），我認為就算有收益平準金也沒關係，至少有收回成本。

資金只能月投3000～5000元的小資族，我不推薦月配息的ETF，先採用季配息為主。因為前期配息配得少，小資族的心態通常也是為把配得少的利息再丟下去錢滾錢，這樣你就得再被扣一筆利息手續費，也不會比較賺。光是手續費扣一扣，成本過大。

我覺得最保險的投資方式，還是採取定期定額。

因為高股息ETF的崛起，很多亂象開始出現，新的ETF產品一定會寫高配息、高成長來吸引更多投資客。

我直接總結我的看法，我認為00939和00940長期投資的效果應該不差，有很大的展望。因為00939是有前車之鑑的，畢竟動態調整權重這點，在這2年確實是有效果的；而00940比較像是高股息的0050，所以我才說這2檔確實能力不差。

但是，它們適不適合剛入場的投資小白，又是一回事，再加上現在是萬九行情，都應該要居高思危。

聲明：本文章內容僅為個人的經驗分享，讀者須自行評估所有風險並自負盈虧。